Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalityakt, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und einen sicheren Spielbetrieb. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

So setzen wir AML Vorschriften um

Unser gesetzlicher Rahmen

Olympusbet Casino wird von der Olympus Gaming Ltd. betrieben und unterliegt der Lizenz MGA/B2C/448/2022 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Geldwäschereiprävention und Terrorismusfinanzierung sowie der damit verbundenen Durchführungsverordnungen der MGA.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag: Wir führen eine geldwäschereirelevante Risikoanalyse unseres gesamten Geschäftsbetriebs, schulen unsere Mitarbeiter regelmässig und melden verdächtige Transaktionen der Meldestelle. Verdächtig ist für uns jede Aktivität, die nicht zu dem wirtschaftlichen Profil passt, das wir von Ihnen kennen. Spielen Sie mit Beträgen, die zu Ihrem Einkommen und Einzahlungsverhalten passen, werden Sie von dieser Prüfung praktisch nichts bemerken.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfpunkte

Wir verifizieren Ihre Identität nicht erst beim Problem, sondern nach einem klaren Zeitplan. Die Prüfung erfolgt zu drei Anlässen: bei der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte im Einzahlungsverhalten.

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumententypen. Alle Dokumente müssen gültig, lesbar und vollständig abgelichtet sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, Name und Geburtsdatum
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorder und Rückseite, CVV abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

Ablauf Ihrer Verifizierung

In vier Schritten geprüft

Die Verifizierung läuft bei uns digital und ohne Postweg ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden, etwa bei Feiertagen oder wenn Rückfragen zu einem Dokument nötig sind.

Ihre Dokumente behandeln wir dabei wie Finanzdaten: Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und sind ausschliesslich für die Mitarbeiter des Compliance-Teams zugänglich, die sie zur Prüfung brauchen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung und ohne Blendlicht
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und warten Sie den Statuswechsel von in Prüfung zu bestätigt ab
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an Ihre registrierte Adresse mit einer konkreten Nachfrist

Warum wir Geldquellen nachfragen

Source of Funds bei erhöhtem Risiko

Bei den meisten Spielern fragen wir nicht nach, woher das Geld stammt. Das ändert sich, wenn Ihr Spielverhalten ein Muster erzeugt, das gesetzlich als erhöhtes Risiko gilt. Dann dürfen wir die Herkunft der Mittel nicht nur, sondern müssen sie klären, bevor wir weitere Einzahlungen oder Auszahlungen freigeben.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über dem liegen, was wir angesichts Ihrer bisherigen Aktivität erwarten dürfen, ein plötzlicher Wechsel der Zahlungsmethode ohne erkennbaren Grund oder Auszahlungsanträge, die unmittelbar nach mehreren grossen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel erfolgen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise etwa für Immobilien oder Fahrzeuge oder Erbnachweise. Es geht uns nicht um die Höhe Ihres Einkommens, sondern darum, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Limits und die Same Method Regel

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Geräteprofile mit Ihrem bisherigen Verhalten und markiert Abweichungen für die manuelle Prüfung. Ein Zahlungsmittel, mit dem Sie einzahlen, kann von uns für Auszahlungen gesperrt werden, wenn der Nachweis der Inhaberschaft fehlt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Die Mindestauszahlung liegt bei CHF 20, die Bearbeitungszeit bei 0 bis 2 Tagen nach Freigabe.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenweise Massnahmen

Bleibt eine Verifizierung aus oder scheitert sie, greifen wir stufenweise. Zuerst sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität darf kein Geld das Casino verlassen. Danach können wir auch Einzahlungen blockieren, um zu verhindern dass Geld auf einem unbestätigten Konto landet, das wir keiner Person zuordnen können.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, wenn Sie etwa einen anderen Namen oder ein anderes Geburtsdatum angegeben haben, setzen wir das Konto aus und bitten um Klärung. Bei gefälschten Dokumenten oder einem begründeten Verdacht auf Identitätsmissbrauch schliessen wir das Konto endgültig, erstatten den verbleibenden Kontostand auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel desselben Inhabers und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Gegen eine Auszahlungssperre können Sie jederzeit Einspruch erheben, indem Sie die angeforderten Dokumente nachreichen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die geldwäschereirechtlichen Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. Die Frist dient der Nachweisbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und der Meldestelle, die von uns verlangen kann, einzelne Vorgänge bis zu Jahre zurück zu belegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Bis dahin können Sie jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder eine Kopie anfordern. Eine vorzeitige Löschung der Verifizierungsunterlagen ist gesetzlich nicht zulässig, solange die Geschäftsbeziehung besteht.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben anhand automatischer Abgleiche. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben, sofern diese Methode Auszahlungen unterstützt. Das gilt für uns als Same Method Regel und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Was passiert, wenn ich keine Quelle der Mittel nachweise?

Dann dürfen wir keine weiteren Einzahlungen annehmen und keine Auszahlungen freigeben. Ihr bestehendes Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in der Europäischen Union gespeichert, und wir geben sie ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.